Верхний баннер
00:15 | ПЯТНИЦА | 06 ДЕКАБРЯ 2019

$ 63.81 € 70.72

Сетка вещания

??лее ????ов??ое ве??ние

Список программ
12+

отдел продаж:

214-47-70

15:12, 07 мая 2019

Блокчейн-проекты, стартапы и микрофинансовые организации. Что из себя представляют современные финансовые пирамиды

В первом квартале текущего года ЦБ РФ пресек деятельность 61 финансовой пирамиды. Сейчас мошенники переформатировали работу — позиционируют себя как лизинговые организации, участники фондового рынка, девелоперы и даже НКО. Специалисты Росфинмониторинга условно делят финансовые пирамиды на сетевые и локальные.

Не важно быть, сумей прослыть

Исследования отечественного рынка в этом сегменте показывают, что сетевые (часто эти схемы работают в масштабах федерального округа или всей страны, с использованием it-технологий) действуют агрессивными маркетинговыми практиками. Реклама в СМИ и социальных сетях, билборды и продвижение бренда в общественном транспорте.

— Расходы на продвижение, на узнаваемость на старте у финансовых пирамид могут достигать половины всего оборота компании. Контакт с целевой аудиторией выстраивается комплексно. Рекламная кампания, адресованная потенциальным клиентам, может включать и так называемые «холодные» звонки. По базам данных штат операторов выходят на связь и выстраивают диалог по специальным «скриптам», типовым моделям диалогов написанных профессиональными психологами, — рассказывает бывший сотрудник одного из пермских потребительских кооперативов Светлана Теплякова.

Строители межрегиональных финансовых пирамид не скупятся на посулы при формировании клиентской базы. Обещают инвестиции в модные блокчейн-проекты, криптовалюты, майнинг. Не забыта и классика. Псевдо-операции на фондовом рынке, инвестиции в стартапы, участие в федеральных госпрограммах.

Свежий пример — история с всероссийской сетью микрозаймов «Кэшбери». По оценкам портала «Банки.ру» пострадали порядка 200 тыс. человек. По предварительным данным ЦБ РФ объем убытков частных инвесторов может превысить 10 млрд. рублей. Запутанная схема вхождения в бизнес, декларируемая заоблачная прибыль от 200% до 600% годовых, непрозрачная система инвестиций организаторов в виртуальные финансовые продукты. Финал предсказуемый: обманутые вкладчики, обращения в правоохранительные органы, поиск ликвидных активов.

Были ваши — стали наши

Локальные финансовые пирамиды не впечатляют миллиардными оборотами. Пермяки сталкиваются с такими структурами, начиная с 90-х. Кредитно-потребительские кооперативы, всевозможные фонды, общества с ограниченной ответственностью — юридический формат разный. Суть одна. Средства аккумулируются у организаторов, Как и у старших братьев — львиная доля тратится на PR, на привлечение новых участников сообществ. Но есть и нюансы.

— «Оберег», «Город», «Ковчег», «Партнерство», «Успешные люди». Эти названия в Пермском крае на слуху до сих пор. Работали пирамиды по возрастным (пенсионеры, ветераны), социальным (бюджетники, предприниматели) группам. Молодые семьи привлекают и сейчас в жилищно-накопительные кооперативы. Собственное жилье многим нужно. Потому и несут 25-30-летние граждане свои сбережения, ежемесячные взносы и даже материнский капитал в сомнительные структуры, — говорит заместитель руководителя юридической фирмы «ПравоведЪ» Сергей Тропарев.

Тренд последних лет — смена вектора в работе финансовых пирамид. Сейчас на волне инвестиции в микрофинансовые организации. Вклады в МФО привлекаются под высокий процент, выдаются через систему микрокредитов под еще более высокий процент. Полученный маржинальный доход в идеале должен покрывать издержки и приносить прибыль инвесторам. По схожей схеме работают даже некоторые объединения ломбардов в Пермском крае. При этом горизонт планирования в работе большинства сомнительных проектов не превышает года. А иногда оборотистые учредители деятельность сворачивать начинают сразу вначале выплаты первых дивидендов.

Семь раз прочти, один подпиши

Если суммарно посчитать число обманутых вкладчиков финансовых пирамид с начала нулевых годов в числе потерпевших порядка 10 тыс. человек. Общий убыток от действий создателей только местных пирамид за этот же период составляет около 2,5 млрд. рублей (без учета обещанных процентов и бонусов). Статистика получена из открытых источников, материалов уголовных дел и картотеки судов по вступившим в силу приговорам. Парадокс, но в гражданском судопроизводстве требования многих частных инвесторов остаются без удовлетворения.

— Договоры, которые заключают кредитно-финансовые организации со своими клиентами, часто составлены очень тонко, с оговорками и массой юридических нюансов. В результате, исковые требования к учредителям и руководителям (часто это разные люди) проблемного юридического лица предъявить нельзя. Ответственность за судьбу своих сбережений по некоторым документам несет… сам вкладчик, — делится примером из практики адвокат Андрей Пономарев.

В итоге, число потерпевших по «мошенническим» статьям УК РФ растет. Финансовые пирамиды рушатся, а на их месте возникают новые. Примечательно, что однажды пострадавшие от действий экономических аферистов зачастую опять попадают в те же правовые ловушки. 

Текст: Николай Ставцев 


Фото из открытых источников


Обсуждение
1392
0
В соответствии с требованиями российского законодательства, мы не публикуем комментарии, содержащие ненормативную лексику, даже в случае замены букв точками, тире и любыми иными символами. Недопустима публикация комментариев: содержащих оскорбления участников диалога или третьих лиц; разжигающих межнациональную, религиозную или иную рознь; призывающие к совершению противоправных действий; не имеющих отношения к публикации; содержащих информацию рекламного характера.